MAJ le 01/10/2022
PRÉ REQUIS
Être titulaire d’un diplôme ou d’un titre de niveau 5.
OBJECTIFS
L’objectif de la formation CONSEILLER FINANCIER est d’acquérir les compétences et les connaissances permettant de gérer un portefeuille de clients auprès desquels il doit promouvoir des services, des produits bancaires, d’assurances et d’immobiliers proposés par l’établissement pour lequel il travaille.
Les aptitudes et compétences visées et évaluables sont :
À l’issue de la formation, le(la) titulaire du Titre Conseiller Financier est capable de :
- Proposer les services bancaires et d’assurances
- Conseiller une solution d’épargne et de placement
- Préconiser une solution pour investir
- Auditer les risques et conduire un projet
MODALITÉS ET DÉLAI D’ACCÈS
Effectuer une demande de documentation via notre site, et à la réception de votre dossier, un entretien personnalisé est proposé. Le délai d’accès est celui lié aux calendriers de formation (début de formation en septembre)
TARIFS
- En formation initiale : 3 160 € / an
- Alternance : les frais de scolarité sont pris en charge par l’OPCO dont l’entreprise dépend et les alternants sont rémunérés pendant toute la durée de leur contrat.
CONTACTS
Via la demande de documentation ou campus@lycee-ndduroc
MÉTHODES MOBILISÉES
Au sein de l’Etablissement, la formation est assurée en présentiel par des cours et des mises en situations professionnelles dans une salle dédiée (mobilier permettant de travailler en mode projets) et équipée d’ordinateurs, disposant les logiciels de bureautique.
MODALITÉS D’ÉVALUATION
Examens selon les modalités définie dans le cadre du référentiel du Titre CONSEILLER FINANCIER (organisme certificateur SOFTEC)
ACCESSIBILITÉ AUX PERSONNES HANDICAPÉES
Formation accessible aux personnes en situation de handicap.
Accès PMR (Public à Mobilité Réduite)
Pour toute question relative à l’accueil de personne en situation de handicap, contacter la référente handicap :
Sonia SOREL – sorel_s@lycee-ndduroc.com
DESCRIPTION
Le titre Conseiller Financier est une formation accessible après un BAC +2 :
C’est un Titre reconnu par l’État de niveau 6 (Bac+3), délivré en partenariat avec SOFTEC.
Le Conseiller Financier gère un portefeuille de clients auprès desquels il doit promouvoir des services, des produits bancaires, d’assurances et d’immobiliers proposés par l’établissement pour lequel il travaille.
L’activité du « Conseiller Financier » s’exerce au sein d’agences bancaires, d’agences d’assurances, d’organismes de crédits, de cabinets conseils, d’agences immobilières en contact avec les clients.
Le Conseiller Financier, en fonction de son expérience professionnelle, peut conseiller soit une clientèle de particuliers, de professionnels (commerçants-artisans, professions libérales, agriculteurs) ou bien des dirigeants d’entreprises.
STATUTS POSSIBLES
PROFIL DE L’ÉTUDIANT
APTITUDES :
- Faculté d’écoute, de dialogue et de contact
- Discrétion
- Rigueur
- Sens de la négociation
- Sens de l’économie et de la bonne gestion des biens
- Esprit d’équipe et de collaboration.
MÉTIERS
- Chargé(e) de clientèle (banque, assurances)
- Conseiller(ère) financier
- Agent indépendant
- Courtier(ère)
ÉQUIVALENCES ET PASSERELLES
Entretien individuel avec test, positionnement le cas échéant par le partenaire SOFTEC.
POURSUITE D’ÉTUDES
Master Banque ou Assurances ou Gestion de patrimoine.
Possibilité de valider un ou des blocs de compétences
BC01 : Proposer les services bancaires et d’assurances
Compétences :
- Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
- Proposer et argumenter une solution et informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
- Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
- Gérer la situation d’un client débiteur
- Appliquer les procédures et contrôles liés à l’ouverture d’un compte
- Commercialiser les moyens de paiements nécessaires au client
- Proposer une solution de sûreté pour les fonds du client
- Etudier l’exposition aux risques et analyser les conséquences juridiques et financières d’un risque
- Evaluer la faisabilité d’un marché à travers l’obligation d’assurance (décennale, dommage ouvrage)
- Garantir les dépenses de santé individuelles ou familiales
- Assurer la faute inexcusable (des salariés au profit de l’entreprise), RC Professionnelle et garantir les dommages aux tiers (RC Professionnelle et Personnelle)
- Garantir les associés en assurances croisées (risque des associés)
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
– une démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
– une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
BC02 : Conseiller une solution d’épargne et de placement
Compétences :
- Analyser la capacité d’épargne du client
- Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
- Exposer les incidences du choix d’épargne sur le régime fiscal du client / le régime successoral et/ou matrimonial du client
- Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client
- Exposer les spécificités des valeurs (volatilité, sécurité, risque, rendement)
- Etablir une relation de confiance et favoriser la diversification des placements
- Mettre en œuvre les obligations de conseil liées à la protection de l’épargnant
- Evaluer la faisabilité ‘risques’ de la personne
- Analyser la garantie à mettre en place, assurer un revenu différé
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
– une démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
– une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
BC03 : Préconiser une solution pour investir
Compétences :
- Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…)
- Déterminer la capacité de remboursement et les risques
- Présenter les caractéristiques du crédit : T.E.G., garanties, durée, mensualités
- Proposer une garantie : invalidité – décès
- Présenter le plan de financement : tableau d’amortissement du crédit
- Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en œuvre d’hypothèques
- Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir
- Evaluer la valeur d’un bien / Estimer les plus-values
- Obtenir le mandat à la mise en vente / Promouvoir le bien auprès des acquéreurs potentiels
- Etablir le compromis de vente
- Déceler les besoins en financement du professionnel
- Analyser la structure financière de l’entreprise
- Emettre un avis argumenté sur la demande en tenant du compte du contexte économique
- Prévenir le client sur les incidences fiscales, comptables du crédit pour l’entreprise
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
– une démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
– une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
BC04 : Auditer les risques et conduire un projet
Compétences :
- Préparer et conduire une action commerciale
- Qualifier un portefeuille
- Apporter son expertise aux autres collaborateurs de l’agence
- Fixer des objectifs et déléguer les fonctions
- Contrôler les écarts entre le prévu et le réalisé
- Mettre en œuvre le reporting et analyser les résultats
- Auditer une situation financière d’un particulier et émettre un avis
- Auditer une situation financière d’un professionnel et émettre un avis
- Conseiller un changement juridique : fiscalité, régimes matrimoniaux, successions
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
– une démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
– une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
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